| biuro rachunkowe |
Oczywiście, wartość twojego finansowego planu zależy w dużej mierze od zdolności do zrozumienia tego, co jest napisane. Nawet proste plany finansowe mogą być trudne do odczytania i zrozumienia, jeśli są źle napisane i sformatowane. Wiele programów wygenerować wiersze i kolumny liczb, które mogą być realistyczne i dokładne. Ale jeśli tylko twoje oczy błyszczą, gdy patrzy się na nie, zamiast przenoszenia, co musisz wiedzieć, plan jest porażką.
Planner powinien być w stanie pokazać, co oznaczają te liczby, ale skuteczny plan finansowy nie powinien wymagać tłumacza, jak również zrozumienie. Przed rozliczenia w terminarzu, poprosić o próbki planów on lub ona wykonanych dla innych klientów i upewnij się, że format spełnia Twoich potrzeb i odpowiedni poziom szczegółowości.Pamiętaj, aby ocenić bazowe założenia Twój doradca finansowy zamierza wykorzystać przy konstruowaniu planu, aby upewnić się, że odpowiadają one rzeczywistości. Omówić je z góry i ponownie, gdy pojawi się projekt planu. Na przykład, jeśli wszystkie ilustracje zakładać swoje aktywa wzrośnie o 10-12% rocznie, co roku, zwrócić pewne, że pokazują, co się stanie, jeżeli rynki nie spełniają tych oczekiwań.
